О Банке

для физических лиц
(0) 8-800-555-5550

для юридических лиц
(846) 998-14-65
998-13-85

для малого бизнеса
(846) 998-11-98

Покупка	Продажа
Доллар США:
30.60	31.00
Евро:
39.05	39.45

Покупка	Продажа
Золото:
1212	1290
Платина:
1492	1605
Палладий:
482	554
Серебро:
18.97	20.58

Услуги Банка

Для юридических лиц

Кредитование

Пакет документов

1. Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения и почтового адреса Заемщика; телефонов, фамилии и должности руководителей Заемщика, которым в соответствии с законом или доверенностью предоставлено право представления документов и ведения переговоров по вопросам предоставления кредита).

2. Анкета заемщика

3. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

нотариально удостоверенную копию Устава (Положения), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;
нотариально удостоверенную копию учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);
карточку с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, удостоверенную нотариально;
заверенные печатью Заемщика копии протоколов заседаний уполномоченных Уставом организаций органов (приказов) о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
нотариально удостоверенная (или удостоверенная регистрирующим органом) копия свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц;
разрешение на занятие предпринимательской деятельностью с указанием срока функционирования (для предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица);
нотариально удостоверенную копию разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензию);
состав акционеров/участников/членов/пайщиков (свыше 1% акций/долей/паев) в настоящее время, а также данные об изменениях в составе за последний год (с долей участия более 5%), в т.ч. сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица, по состоянию на момент проведения годового собрания акционеров или более позднюю дату;
персональный состав коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета/ Совета директоров/Правления) и высшего руководящего состава (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
перечень дочерних и зависимых организаций с указанием долей участия;
документы, подтверждающие полномочия исполнительных и коллегиальных органов управления.

4. Нотариально удостоверенную копию Свидетельства Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о постановке на учет в налоговом органе юридического лица.

5. Финансовые документы:

бухгалтерская отчетность [1] за 5 последних отчетных дат в полном объеме, составленная в соответствии с требованиями Минфина России, заверенная подписью руководителя и печатью Заемщика, с приложением пояснительной записки и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии - за предшествующий год), а также следующих расшифровок:

краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения и выделением просроченной задолженности;
долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов;
полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;

справка о доле денежной составляющей в выручке-брутто на последние 5 отчетных дат;
справку из подразделения ФНС России (МНС России) о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом, а также о счетах, открытых в коммерческих банках;
справки банков об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах; справки банков или справки о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев.

6. Условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску, включая проспект эмиссии облигаций.

7. Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита:

производственная программа (программа продаж) в натуральном и стоимостном выражении на период кредитования;
фактическое выполнение производственной программы (программы продаж) в натуральном и стоимостном выражении (за предшествующий календарный год и истекший период текущего года);
бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года (план доходов и расходов и движения денежных средств, составленный с учетом всех имеющихся обязательств, а также запрашиваемого в Банке кредита);
технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита, подтверждающее эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита за счет собственных средств Заемщика, с обоснованием цен реализации, расходов, рентабельности и периода окупаемости - при кредитовании торгово-посреднических сделок, отдельных поставок товаров в рамках контрактов, реализуемых в течение определенного периода, а также при финансировании этапов реализации целевых (коммерческих) программ;
копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части бизнес-плана (ТЭО). При кредитовании крупных предприятий возможно предоставление копий основных контрактов (договоров), в основном подтверждающих расходную и доходную части бизнес-плана.

8. В случае обращения по вопросам кредитования Группы предприятий, входящих в холдинг (в т.ч. не оформленный организационно), кроме перечисленных в п.п.1-8 документов, предоставляемых по каждому предприятию Группы, необходимо предоставить следующие документы, заверенные подписями уполномоченных лиц:

перечень предприятий, входящих в Группу (с указанием, при наличии, доли владения);
управленческая структура Группы, функции предприятий, входящих в Группу;
порядок взаимодействия предприятий, входящих в Группу; схемы финансирования и взаиморасчетов предприятий, входящих в Группу, центры формирования издержек и прибыли;
планируемые изменения уставных капиталов предприятий, входящих в Группу;
сводная бухгалтерская отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ, подготовленная в соответствии с РСФО, за 3 последние полугодовые отчетные даты;
консолидированная бухгалтерская отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ, подготовленная в соответствии с МСФО или другими международными стандартами, за 3 последние полугодовые отчетные даты с приложением аудиторского заключения (или его итоговой части по результатам аудита годовой отчетности);
производственная программа (программа продаж) Группы в натуральном и стоимостном выражении на период кредитования в разрезе отдельных предприятий;
фактическое выполнение производственной программы (программы продаж) в натуральном и стоимостном выражении за предшествующий календарный год и истекший период текущего года в разрезе отдельных предприятий;
бизнес-план Группы, включая обоснование показателей производственной деятельности, прогноз движения денежных средств и прогноз финансовых результатов деятельности в разрезе конкретных предприятий с указанием прогнозных цен на производимую продукцию, основанных на экспертных оценках.

9. Ксерокопии паспортов руководителей или уполномоченного представителя Заемщика.

10. Другие документы по запросу Банка.

[1] юридические лица и индивидуальные предприниматели, ведущие нестандартную форму бухгалтерской отчетности, предоставляют упрощенный вариант финансовой отчетности.